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特定口座について

コモンズ投信では、譲渡所得等に係る確定申告のお客さまの事務負担を軽減できる「特定口座」をご用意しております。

特定口座とは

個人のお客さまの確定申告に係る負担をできるだけ軽減するために設けられた制度です。通常(NISA除く)投資信託を換金し、利益が出た場合は譲渡所得として課税の対象となり確定申告が必要ですが、特定口座を利用することで事務負担を軽減できます。特定口座はコモンズ投信の口座開設とともにお申込みできます。

開設は無料です。

【ご留意事項】
・特定口座をご利用になる場合は、必ず「特定口座に係る公募非上場株式投資信託の受益権保管委託約款」をご確認ください。
・その年の最初の売却注文が約定した後、もしくは分配金が再投資された後では、同年度内に源泉徴収の変更をすることができません。(翌年には変更可能です)
・特定口座内での購入分以外のご換金については、譲渡損益や税額計算の対象外となり、「年間取引報告書」に記載されません。

NISA口座で購入すると、年間120万円(2016年から)まで、株式投資信託などの分配金や譲渡益が非課税になります(最長5年間) ※詳しくは「NISAについて」をご覧ください

申込書の項目:取引口座の選択

口座開設時に特定口座(源泉徴収あり・配当受入)を選択されると確定申告が不要です。
※選択基準は下記の表を参考にしてください。

【取引口座選択チャート】

取引口座選択チャート

【特定口座と一般口座の選択基準(参考)】

特定口座と一般口座の選択基準(参考)

最終的なご判断はお客さまのご都合に合わせてご自身でご選択ください。
尚、税金の取扱いに関する個別のご相談・確定申告の事務手続きに関しては、最寄りの税務署または税務専門家にご相談ください。

※①源泉徴収あり口座を選択された方で、分配金の受入を希望されない方はコールセンターへご連絡ください。

わからない事やセミナーについてなど、お気軽にお問い合わせください tel:03-3221-8730

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